Le géant bancaire Credit Suisse a annoncé qu’il emprunterait 54 milliards de dollars à la banque centrale suisse, la dernière mesure prise par les autorités pour apaiser les craintes d’une crise bancaire mondiale alors même que les signes d’instabilité des banques régionales américaines persistent.
Le Credit Suisse – le deuxième prêteur commercial de Suisse – a vu son action grimper d’environ 20% jeudi après l’annonce, inversant une forte baisse mercredi dans le cadre d’une vente plus large, les investisseurs signalant des inquiétudes généralisées concernant la stabilité du secteur financier à la suite de deux grandes faillites bancaires américaines.
Les actions de First Republic se négociaient en forte baisse à l’ouverture des marchés américains, parmi la poignée d’actions de banques moyennes et régionales qui restent sous pression depuis les effondrements de Silicon Valley Bank et de Signature Bank.
First Republic, dont les actions ont été rétrogradées au statut de pacotille cette semaine par deux agences de notation, s’échangeait en baisse de 35% jeudi matin. La chute des actions est intervenue après que Bloomberg a annoncé mercredi soir que le prêteur explorait ses options, y compris une action potentielle. Les banques régionales PacWest ont perdu 17% et Western Alliance a chuté de près de 11%.
Le Dow Jones Industrial Average a baissé de près de 200 points tôt jeudi, signalant un malaise persistant à Wall Street.
La nervosité persistante survient alors que la secrétaire au Trésor, Janet Yellen, doit témoigner devant la commission des finances du Sénat sur la proposition de budget de l’administration Biden, même si elle devrait également aborder la récente tourmente bancaire, affirmant que le système financier américain “reste solide”, selon remarques préparées.
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Les investisseurs et les analystes ont salué l’annonce du prêt du Credit Suisse, bien que des inquiétudes sous-jacentes concernant sa santé financière demeurent.
“Ce que nous avons vu du jour au lendemain, c’est la banque centrale suisse dire:” Non, nous ne laisserons pas cela entrer dans un effondrement désordonné “”, a déclaré John Gieve, ancien sous-gouverneur de la Banque d’Angleterre, à BBC News.
«Ces mesures démontrent une action décisive pour renforcer le Credit Suisse alors que nous poursuivons notre transformation stratégique pour apporter de la valeur à nos clients et aux autres parties prenantes», a déclaré le PDG Ulrich Koerner dans un communiqué.
L’accord intervient après que le Credit Suisse a mené une vente massive d’actions bancaires alors que le cours de son action a atteint un niveau record mercredi, alimentant les craintes quant à la santé des banques mondiales à la suite de l’effondrement de SVB et de Signature Bank.
Les problèmes de longue date du Credit Suisse ont été aggravés lorsque son plus grand investisseur, la Banque nationale saoudienne, a déclaré qu’il ne fournirait pas plus d’aide financière parce qu’il se méfiait des contrôles réglementaires qui entreraient en vigueur.
Jeudi, le président de la banque saoudienne, Ammar Al Khudairy, a déclaré que les turbulences du marché des actions du prêteur suisse étaient “injustifiées”.
“Si vous regardez comment l’ensemble du secteur bancaire a chuté, malheureusement, beaucoup de gens cherchaient simplement des excuses”, a-t-il déclaré à Hadley Gamble de CNBC. “C’est la panique, un peu de panique – je pense que c’est totalement injustifié, que ce soit pour le Credit Suisse ou pour l’ensemble du marché.”
L’action de jeudi du Credit Suisse est la première grande banque internationale à recevoir une telle bouée de sauvetage depuis la crise financière de 2008, et cette décision pourrait soulever des questions sur la manière dont les banques feront face à la hausse de l’inflation à travers le monde. Le mois dernier, le Credit Suisse a annoncé sa plus grosse perte annuelle depuis cette crise.
Les problèmes de la banque, fondée en 1856 et l’une des plus importantes au monde, ont déplacé le regard du monde de la finance des États-Unis vers l’Europe.
SVB, le prêteur préféré du secteur technologique américain, a été fermé la semaine dernière par les régulateurs, et les autorités fédérales ont agi rapidement par la suite pour garantir tous ses dépôts, y compris ceux dépassant la limite d’assurance de 250 000 $. Deux jours plus tard, les régulateurs de New York ont fermé Signature Bank, un grand prêteur de l’industrie de la crypto-monnaie.
Alors que le Credit Suisse a eu ses propres problèmes distincts des problèmes qui ont abattu SVB et Signature, les analystes ont déclaré que la hausse des taux d’intérêt aux États-Unis et à l’étranger a exercé une pression sur la valeur des actifs détenus par les prêteurs du monde entier.
La banque suisse, qui a lutté avec une faible rentabilité ces dernières années, a averti mardi qu’un flux récent de clients retirant leur argent s’était ralenti mais “pas encore inversé”. La reconnaissance a coïncidé avec la divulgation que le Credit Suisse avait trouvé des «faiblesses importantes» dans ses rapports financiers pour 2021 et l’année dernière.
La banque a fait face à un scandale après l’autre ces dernières années. Il a été condamné l’été dernier dans le cadre d’un complot de blanchiment d’argent impliquant un réseau de drogue. Et il a eu des enchevêtrements importants avec un fonds spéculatif effondré et un prêteur britannique en faillite.
